Aprovechando que (más o menos) ha empezado el año, voy a hacer un seguimiento de una cartera hecha a partir de los sistemas que tengo actualmente, que son el sistema Gestur Manipulación que trabaja sobre Ãndices y el sistema Novato que trabaja sobre acciones.
Quiero además llevar la cartera de una forma realista, esto es, teniendo en cuenta comisiones, slippages y precios de entrada ajustados a la realidad. Para que todos estemos seguros de que no habrá trampas llevaré un seguimiento real a través de mi cuenta de CFDs de CMC Markets.
Quiero además aprovechar este experimento para desmentir dos tópicos muy extendidos. El primero es que para ganar dinero en bolsa hace falta un capital inicial grande. Yo empezare con tan solo 2000 €, una cantidad que más o menos todos nosotros podemos reunir. El otro tópico es que para ganar dinero rápidamente debemos invertir en chicharros y valores volátiles. Para rebatir este segundo tópico trataré de aprovecharme del apalancamiento de los productos derivados, concretamente de los CFDs.
¿Por qué CFDs?
Pese a no ser el mejor producto del mercado de derivados en lo que a costes se refiere sà que ofrece una mayor flexibilidad y una mayor liquidez en muchos casos. Usando futuros casi siempre uno se ve obligado a estar invertido por un valor que a muchos de nosotros nos impedirÃa dormir tranquilos por las noches, y en este caso, como nuestro capital inicial será de 2000€, no nos conviene este producto.
Además con los CFDs tenemos una comisión porcentual al valor nominal de la operación. Esto quiere decir que nos da lo mismo invertir por valor de 20€ o 2000€, y si lo queremos hacer de golpe o poco a poco, el coste total de comisiones será el mismo.
Mi idea es diversificar y, en vez de entrar en 2 valores por 1000€ cada uno, entrar por ejemplo en 10 valores por 200€ cada uno.
Pero la cosa no queda ahÃ, y esta es en mi opinión la gran ventaja de usar productos derivados, y os digo por que:
El sistema Novato, dependiendo de la situación, suele asumir un riesgo medio de un 10% al abrir una operación, pero usa un trailing stop que se va ajustando dÃa a dÃa. Esto quiere decir que ese riesgo del 10% al cabo de un tiempo podrÃa ser del 5% y si el valor sube llegara un momento que el stop supere el precio de compra. En este caso diremos que la posición pasa a ser sin riesgo, puesto que ya sólo nos estamos jugando los beneficios.
Mi idea es que en un momento dado el riesgo de mi cartera nunca supere el 10%, y conforme este riesgo se vaya reduciendo plantearme abrir nuevas posiciones apalancadas. De esta manera, si cogemos un ciclo alcista de varios años, podemos vernos al cabo de un tiempo invertidos por valor, por ejemplo, de 10000€ partiendo de 2000€, multiplicando por cinco los beneficios que obtengamos y sin haber asumido un riesgo superior a 200€.
Ahora que he explicado el funcionamiento paso a poneros la situación actual de mi cartera ya que he abierto unas cuantas operaciones estos últimos dÃas:
Y para mi otro sistema, el Gestur Manipulación, no tengo más remedio que empezar con un capital superior ya que la apertura de un solo CFD por ejemplo del IBEX 35 implica estar invertido por más de 10.000€. Asà que para poder hacer seguimiento de varias posibles operaciones abiertas, asumiremos un capital inicial de 100.000€.
El seguimiento de esta cartera será virtual ya que no dispongo ni mucho menos de ese dinero 😉 asà que ya iré poniendo las operaciones y el estado de la cartera cuando tenga alguna operación abierta.
Ãndate con ojo, como no tengas mucha experiencia en Cfd’s y tengas en la cabeza hasta la última cotización de los últimos 5 años los 2.000 € te van a durar menos que un caramelo a la puerta de un colegio. Yo sà tenÃa 100.000 €, pero los Cfd’s me los robaron enteros y me dejaron la vida arruinada. Es muy sencillo decir «si cogemos una tendencia alcista o bajista», pero a ver quien te dice dónde comienza y termina eso o quien te asegura que la tendencia no va a cambiar bruscamente por cualquier estupidez. Ya sé que los Stop te salvan hasta cierto punto, pero en realidad un stop no sirve más que para perder dinero, es decir, que estás casi obligado a acertar sà o sà un buen punto de entrada y salida para salvarte.
Saludos!
Hola Juanan.
Muchas gracias por la advertencia, y no te falta razón! Cuando nos venden los derivados siempre nos dicen la parte buena de multiplicar los beneficios, pero no nos dicen la mala que las perdidas también se multiplican.
Con CFDs tengo ya unos 3 años de experiencia, y al principio me pasaba como a tÃ, perdà bastante, pero porque no tenÃa ni idea de gestión de capital.
Sin embargo últimamente voy ganando dinero, no mucho, pero de manera más o menos recurrente. Me apalanco poco, diversifico mucho, uso siempre stops y sistemas muy testeados.
El «truco» por asà decirlo es que si tengo 2000 € en la cuenta nunca agoto todas o casi todas las garantÃas, de hecho entro por un valor nominal equivalente a esos 2000 €. Sólo cuando mis operaciónes estén con beneficios y con el stop por encima del precio de entrada me planteare empezar a apalancarme.
¿Quien me dice que la tendencia no va a cambiar bruscamente? Desde luego pueden hacerlo, pero no es lo habitual. Los mercados suelen tener una inercia y una aceleración. Esa es la hipótesis de Novato y funciona en los tests. Eso no quita que haya operaciones erróneas, pero desde luego si hay una tendencia es más probable que siga que que se rompa y hemos de jugar con eso.
Y no estoy de acuerdo con que los stops sirven para perder dinero. Y con que hay que acertar sà o sÃ. Los tests que hecho al sistema Novato incluyen costes de comisiones y en algunos mercados acierta tan solo el 30-40% de las veces y aun asi tiene un profit factor de 2 a 1, pero porque cuando coge un valor en tendencia le saca un 50-80% en muchos casos.
No es facil hacer un sistema de buenas a primeras que te garantice que ganarás dinero. Yo a veces tengo una idea que creo que es muy buena y cuando la programo y testeo veo resultados desastrosos. Pero te digo que yo estoy ganando dinero con el sistema Gestur Manipulación (con una tasa de 40% de aciertos) y espero que me vaya bien este año con el experimento del sistema Novato.
Un saludo compañero!
Yo también tengo unos tres años de experiencia en Cfds, aunque no me he dedicado a los sistemas de trading. Tengo mis propias teorÃas de como trabajar con cfds que no te voy a explicar ahora. El problema de las tendencias es que son ideales en teorÃa, pero te impulsan a tomar todas las posiciones en el sentido de la supuesta tendencia y a poco que pase algo y se rompa ligeramente saltarán todos los stops con considerables pérdidas. Ya sé que habrás calculado y aceptado de antemano tus stops, pero aún asà a mà no me gusta nada que salten. Yo prefiero no preocuparme tanto en calcular stops, a base de tomar posiciones de muy poco apalancamiento y diseñar unas buenas coberturas para tratar de coger más de una tendencia intradÃa (recuerda que muchos mercados suben y bajan muchas veces al dÃa dentro de lÃmites muy previsibles,y si me huelo que la volatilidad se va a disparar prefiero no hacer nada)
Por cierto que me gustarÃa saber tu opinión sobre IG Markets, que es el broker mÃo. Ahora dispongo de unos 10.000 € para inversión, ¿me recomiendas algún sistema en particular?
Saludos!
Hola Juanan.
No he operado con IG Markets pero si me informé en su momento de sus condiciones. Me parecen muy buenas. La comisión por operación es ligeramente mas cara que CMC Markets pero dispone de más activos con los que operar.
Y sobre que sistema te recomiendo te dirÃa que el Weinstein sin ninguna duda. Está perfectamente documentado en muchos libros, implementado en algunas plataformas de trading, facil de llevar a cabo porque es en semanal por lo que no hay que estar delante de la pantalla, tan solo con unas horas semanales es suficiente.
Te recomiendo que te leas el libro de Javier Alfayate – Aleta de Tiburón. Allà se plantea no solo el sistema Weinstein con algunas mejoras, sino que además se enseñan cosas acerca de los ciclos económicos y la correcta gestión del capital, que es mucho más importante de lo que pensamos. Además lo explica todo de una forma muy directa y práctica.
Yo he testeado el sistema Weinstein en prácticamente todos los mercados del mundo y da muy buenos resultados. Y tiene una tasa de acierto de un 30-35% solamente! pero cuando acierta puede coger tramos espectaculares de tendencia.
Un saludo y mucha suerte!